【WealthNavi】 資産推移報告2019.3月分〜4月15日分

【WealthNavi】 資産推移報告2019.3月分〜4月15日分

WealthNaviの資産推移報告です。
年度末の仕事の忙しさで4月中旬の投稿となりましたので、変則的な期間となっています。

運用方針

WealthNaviは2017年12月27日から始め、日々の運用状況の投稿はあまり意味がないと言っていましたが、2019年からは月毎の変化を追いつつ分散投資の効果を推移と共に見ていく事にしました。

・運用方針
リスク許容度:4
入金ペース:月々3万円
※初回に30万円投入しています。

運用方針のうち、リスク許容度については過去の投稿記事「【WealthNavi】リスク許容度の最適解」の通り、2018年8月16日にリスク許容度を「5」から「4」へ変更しています。
今まで手動入金でしたが、2月末から自動積立に変更しました。

運用状況

下のグラフは、リスク許容度を4に変更してからの投資額と評価額の運用状況の推移です。
期間:2018年8月1日〜2019年4月15日

投資額の赤線よりも上だと含み益(プラス)で、下だと含み損(マイナス)となります。
プラスとマイナスを繰り返しながら推移していますが、今回は+24,458円(+3.40%)となりました。
先月+4,405円(+0.64%)のプラスからさらに含み益が乗ってきました。

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こちらは、2019年4月15日時点のポートフォリオとなります。
NYダウの上昇の影響で、日欧株(VEA)以外はプラスになっています。
リスク許容度「4」は「5」と比べて米国株(VTI)の割合が高いので、VTIの上昇に支えられている形となっています。
※米国株式の割合:リスク許容度「5」は33.7%、「4」は35.0%※米国債券の割合:リスク許容度「5」は5.0%、「4」は12.9%

ポートフォリオの状況(円建て)
ポートフォリオの状況(ドル建て)

米国市場の上昇力は強いですね。今までで最高益となりました。
長期投資のなかなので、一喜一憂はあまり意味はないですが、プラスが膨らむとやはり嬉しいものですね。
景気後退前の最後の上昇かと思いますので、引き続き定期的に積み立て投資を続けていきたいと思います。
インデックス投資は損益を繰り返つつ中長期で見ればプラスにアウトパフォームしてきていますので、引き続きリスク許容度4を最適解とした自分の考えを信じて投資を続けていきます。

以上、運用報告でした。

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